Что делать, когда банк заблокировал ваш счет?
Мы рекомендуем сперва узнать официальную причину блокировки. Чтобы узнать официальную причину блокировки расчетного счета, необходимо написать официальное заявление в банк с просьбой разблокировать счет. В ответ на это заявление вы получите официальный ответ где будет расписана причина. Правда такого рода ответы можно ждать днями или неделями.
Чтобы ускорить процедуру разблокировки счета, мы рекомендуем обратится с адвокатам с опытом работы в этой сфере. К сожалению сегодня не многие способны на делах помочь в решении такого вопроса, но все же несколько компаний могут взяться. Одна из них – украинская компания «АРОУ». Эта компания предоставляет помощь адвоката в разблокировке счета в банке Украины.
Адвокаты «АРОУ» в короткие сроки могут определить проблему блокировки расчетного счета финмониторингом и найти пути решения. В ходе переговоров с представителем банка, адвокаты смогут подготовить список рекомендуемых действий, которые нужно провести для разблокирования счета в банке.
Финансовый мониторинг регулирует Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон).
Система финансового мониторинга состоит из первичного и государственного уровней.
Закон разделяет субъектов, осуществляющих государственную политику в сфере финансового мониторинга на субъектов первичного финансового мониторинга и субъектов государственного финансового мониторинга. Также, в Украине существует специально уполномоченный орган – Государственная служба финансового мониторинга (далее – Служба).
К первым согласно ч. 3 ст. 5 Закона относятся: банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения; платежные организации, участники или члены платежных систем; товарные и другие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами; профессиональные участники фондового рынка (рынка ценных бумаг); операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств; филиала или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины; специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга: субъекты предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества; субъекты хозяйствования, которые осуществляют торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них; субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино; нотариусы, адвокаты, адвокатские бюро и объединения, аудиторы, аудиторские фирмы, субъекты хозяйствования, предоставляющих услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги (кроме лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений); другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.
Одним из главных прав, которым чаще всего пользуются вышеуказанные субъекты, по поручению специального уполномоченного органа останавливать проведение или обеспечить мониторинг финансовой операции.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан самостоятельно проводить оценку риска своих клиентов с учетом критериев (в соответствии с приказом Министерства финансов Украины № 586 от 08.07.2016 «Об утверждении Критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения ») рисков, определенных центральным органом исполнительной власти
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право приостановить осуществление финансовой (финансовых) операции (операций), которая (которые) содержит (содержат) признаки. Такое остановки финансовых операций осуществляется на два рабочих дня со дня остановки (включительно). Также, в день остановки сообщить Службе в установленном законодательством порядке о такой (такие) финансовую (финансовые) операцию (операции), его (их) участников и об остатке средств на счете (счетах) клиента, открытом (открытых) субъектом первичного финансового мониторинга, который остановил осуществления финансовой (финансовых) операции (операций), и в случае зачисления средств на транзитные счета субъекта первичного финансового мониторинга – об остатке средств на таких счетах в пределах зачисленных сумм.
После того, как субъект первичного контроля передает информацию в Службу, последний имеет право принять решение о дальнейшем приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций), осуществленное в соответствии с частью первой настоящей статьи, на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга, а также правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины.
Если наступил вышеупомянутый случай, Службу течение срока последующей остановки соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) или приостановлении расходных финансовых операций проводит аналитическую работу, собирает необходимую дополнительную информацию, обрабатывает, проверяет, анализирует ее и в случае, если по результатам проверки обнаружено, что есть признаки легализации (отмывания) доходов или мотивированные подозрения, Службу вправе принять решение и проинформировать соответствующего субъекта первичного финансового мониторинга о дате зак нчення срока приостановления соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции). Срок приостановления соответствующих финансовых (финансовой) операций (операции) продолжается специально уполномоченным органом со следующего рабочего дня после подачи соответствующего обобщенного материала или дополнительного обобщенного материала при условии, что общий срок такого приостановления не будет превышать 30 рабочих дней.
Важно отметить, что сроки остановки финансовой (финансовых) операции (операций) субъектами первичного финансового мониторинга и Службой являются окончательными и продлению не подлежат.
Субъект первичного финансового мониторинга возобновляет проведение финансовых операций:
третьего рабочего дня со дня приостановления финансовой операции в случае неполучения от Службы в течение срока, решение Службы о дальнейшем приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций);
следующего рабочего дня после дня получения субъектом первичного финансового мониторинга в течение срока, указанного в решении Службы о дальнейшем приостановлении соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) сообщение об отмене специально уполномоченным органом такого решения, но не позднее 31 рабочих дней со дня приостановления финансовой (финансовых) операции (операций).
Оставить комментарий